保监会发布遏制保险公司非法套取资金行为的通知

保监会关于进一步遏制保险公司通过虚开中介发票非法套取资金行为的通知

保监发〔2009〕14号

各保监局:

　　近年来，各保监局在查处保险公司通过保险中介机构虚开发票非法套取资金行为方面做了大量工作，取得初步成效。从查处的典型案例看，保险公司利用保险中介机构虚开发票，以达到套取资金等不法目的、保险中介机构通过虚开发票收取好处是虚开发票行为屡禁不止的重要原因。为进一步从源头上遏制虚开发票行为，标本兼治，现将有关事项通知如下：

　　一、在检查保险中介机构虚开发票违规行为时，要延伸检查涉及的保险公司，查清套取资金去向和用途。各保监局要建立有效的工作机制，防止因不同处室承担对保险公司和保险中介机构的检查任务而影响检查工作的整体效率。

　　二、要对涉案的保险公司和保险中介机构一并处理，标准一致。要区分保险公司、保险中介机构所应承担的责任，避免处罚不相称、治标不治本的现象发生。构成犯罪的，应将线索移交公安机关等单位，追究刑事责任。

　　三、要对因虚开发票受到行政处罚的保险公司和保险中介机构在行业内通报，强化相互监督。

　　四、保监局在上报保监会审批的保险公司或中介机构因虚开中介发票的处罚事项请示中，要将涉及违法违规对方的处理情况一并说明，对违法违规对方不予或减轻处罚的要说明理由。

　　中国保险监督管理委员会

　　二○○九年二月六日

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